项目一理财规划的基础工作

任务11理财规划的内容和流程

111理财规划的内容

112理财规划的流程

任务12货币时间价值

121货币时间价值的概念

122货币时间价值产生的原因

123货币时间价值的形式

124利率

任务13终值的计算

131单利终值的计算

132复利终值的计算

任务14现值的计算

141单利现值的计算

142复利现值的计算

任务15年金的计算

151年金概述

152普通年金的计算

153期初年金的计算

154递延年金的计算

155永续年金的计算

任务16理财目标评价方法

161目标现值法

162目标并进法

163目标顺序法

164目标基准点法

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目二个人或家庭财务管理

任务21个人或家庭财务管理的基本原则

211个人或家庭财务管理的特点 

212个人或家庭财务管理的基本原则

任务22个人或家庭资产负债表的编制与分析

221个人或家庭资产负债表的内容

222个人或家庭资产负债表的编制

223个人或家庭资产负债表的分析

任务23个人或家庭现金流量表的编制与分析

231个人或家庭现金流量表的内容

232个人或家庭现金流量表的编制

233个人或家庭现金流量表的分析 

任务24个人或家庭财务收支预算的编制

241个人或家庭财务状况分析与诊断

242个人或家庭收支预算的编制

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习 

项目三投资规划

任务31投资规划概述

311投资规划

312投资规划程序

任务32投资收益与风险的衡量

321单一资产的收益与风险的衡量

322投资组合的风险分散原理

任务33投资规划工具

331固定收益工具

332股票

333证券投资基金

334金融信托产品

335外汇

336金融衍生产品

任务34资产配置与调整

341客户财务生命周期与风险特征分析

342资产配置

343投资组合调整

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目四住房规划

任务41住房规划概述

411住房规划的必要性

412生命不同阶段和住房选择

413住房的特性和种类

414个人住房规划流程

任务42购房与租房决策

421购房与租房优缺点比较

422购房与租房决策方法

任务43购房规划

431现在购房

432几年后购房

433购房用于出租

任务44换房规划

任务45住房贷款规划

451贷款方式

452住房贷款偿还方式

453如何确定住房贷款期限

任务46个人住房投资

461房地产投资的优势与劣势

462房地产投资的风险

463防范房地产投资风险的措施

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目五教育金规划

任务51教育金规划的必要性

511什么是教育金规划

512教育金规划的必要性

任务52教育金规划步骤

任务53教育金规划工具

531定期储蓄

532定息债券

533人寿保险

534证券投资基金

535蓝筹股和绩优股

536银行和信托理财产品

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目六保险规划

任务61风险管理与保险

611风险与风险管理

612保险

任务62保险规划工具

621人寿保险

622年金保险

623健康保险

624意外伤害保险

625财产保险

任务63保险规划程序

631制定保险规划的原则

632保险规划的主要步骤

633保险规划的风险

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目七纳税规划

任务71个人收入所得税

711纳税人

712应税所得

713计税依据

714税率

715宽免和扣除

716应纳税额的计算

任务72纳税规划的原则和方法

721纳税规划的原则

722纳税规划的方法

任务73纳税规划实务

731纳税人身份规划

732从征税项目角度规划

733从应税所得角度规划

734税率规划

735利用税收优惠政策

736合理安排预缴税款

737其他相关税种的规划

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目八退休规划

任务81退休规划概述

811退休及退休规划的概念

812退休规划的必要性

813退休规划的影响因素

814退休规划风险

815退休规划应遵循的重要原则

任务82退休规划与养老保险

821养老保险体系概述

822养老保险制度的类型

823我国的养老保险制度

824企业年金

任务83退休规划流程

831退休规划流程

832退休规划的具体步骤

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

项目九遗产规划

任务91遗产的法律特征

911遗产

912遗产的法律特征

任务92遗产税制度框架

921遗产税制度的类型

922遗产税制要素

任务93遗产规划

931遗产规划工具

932遗产规划目标

933遗产规划程序

理财絮语

重点概括

实训项目

思考练习

参考文献

〖＝（〗122512131314141616161818192020212325262727272829293133343636363839394243464648495151525658595961616162646467676973767879808181859295969899101101101102104106107107108113113115116117118118119122123123124125126127128129133133133134135140140141141142142142143144144144147147147151158158159161165169175176176180181182184184186186186187188190191192194194196198198199200202203204204206208209209211211212212213214214215215216217219223223224232233234234237237237239240240240241241242243245247248248250〖＝〗