第1章投资理财概述（1）

学习目标与要求（1）

1.1关于投资理财（1）

1.2投资理财的主要工具（5）

1.3投资理财的主要内容（7）

思考与练习（12）

第2章投资理财的理论基础（14）

学习目标与要求（14）

2.1生命周期理论（14）

2.2持久收入消费理论（15）

2.3货币的时间价值（17）

2.4风险的计量与管理（20）

思考与练习（27）

第3章个人财务分析（29）

学习目标与要求（29）

3.1财务分析概述（29）

3.2家庭（个人）资产负债表的编制与分析（34）

3.3家庭（个人）现金流量表的编制与分析（40）

思考与练习（44）

第4章现金规划与银行理财（47）

学习目标与要求（47）

4.1现金规划（48）

4.2银行储蓄产品（50）

4.3银行卡（53）

4.4银行融资产品（55）

思考与练习（62）

第5章股票投资（65）

学习目标与要求（65）

5.1股票概述（66）

5.2股票投资分析（70）

5.3股票投资的操作程序（77）

5.4股票投资风险与收益（79）

思考与练习（81）

第6章债券投资（84）

学习目标与要求（84）

6.1债券的概念及种类（85）

6.2债券投资收益分析（88）

6.3债券投资的风险、原则、策略及债券信用评级（92）

思考与练习（98）

第7章证券投资基金理财（100）

学习目标与要求（100）

7.1证券投资基金的基础知识（100）

7.2证券投资基金的运作管理（106）

7.3证券投资基金的利润分配与税收（109）

7.4证券投资基金理财的技巧（113）

思考与练习（115）

第8章金融衍生产品理财（117）

学习目标与要求（117）

8.1金融衍生产品概述（118）

8.2远期（121）

8.3期货（122）

8.4互换（134）

8.5期权（137）

8.6权证（140）

思考与练习（143）

第9章保险理财（147）

学习目标与要求（147）

9.1保险基础知识（147）

9.2保险产品的主要种类（156）

9.3制订保险投资理财计划（164）

思考与练习（168）

第10章信托与租赁（171）

学习目标与要求（171）

10.1信托理财（172）

10.2租赁理财（182）

思考与练习（188）

第11章外汇与黄金投资（191）

学习目标与要求（191）

11.1黄金投资（191）

11.2外汇投资（200）

思考与练习（214）

第12章房地产投资（216）

学习目标与要求（216）

12.1房地产投资概述（217）

12.2房地产投资风险分析（223）

12.3房地产投资计划的制订与技巧（226）

思考与练习（235）

第13章收藏品投资（237）

学习目标与要求（237）

13.1收藏品投资的基础知识（237）

13.2收藏品市场的需求和交易模式（240）

13.3收藏品价格评估的基本框架（241）

13.4收藏品投资的风险（244）

13.5收藏品（艺术品）基金（245）

思考与练习（247）

第14章互联网金融投资（248）

学习目标与要求（248）

14.1互联网金融概述（249）

14.2众筹（252）

14.3P2P网贷（258）

14.4互联网金融理财产品（265）

思考与练习（270）

第15章税务筹划（271）

学习目标与要求（271）

15.1税务筹划概述（271）

15.2税务筹划策略与技巧（275）

思考与练习（282）

第16章退休与遗产规划（284）

学习目标与要求（284）

16.1退休规划（285）

16.2遗产规划（294）

思考与练习（300）

第17章综合投资理财的设计与规划（303）

学习目标与要求（303）

17.1确定客户的投资理财目标（303）

17.2完成分项投资理财规划（304）

17.3分析投资理财方案的预期效果（306）

17.4执行与调整投资理财规划方案（307）

17.5完备附件及相关资料（307）

思考与练习（311）

参考文献（312）