目　　录

第1章　投资理财概述1

　　学习目标与要求1

　　1.1　关于投资理财1

　　1.2　投资理财的主要工具5

　　1.3　投资理财的主要内容7

　　思考与练习12

第2章　投资理财的理论基础14

　　学习目标与要求14

　　2.1　生命周期理论14

　　2.2　持久收入消费理论15

　　2.3　货币的时间价值17

　　2.4　风险的计量与管理19

　　思考与练习26

第3章　个人财务分析28

　　学习目标与要求28

　　3.1　财务分析概述28

　　3.2　家庭（个人）资产负债表的编制与分析33

　　3.3　家庭（个人）现金流量表的编制与分析39

　　思考与练习43

第4章　银行理财产品46

　　学习目标与要求46

　　4.1　银行理财产品的内容47

　　4.2　银行理财产品的特点和风险54

　　4.3　银行产品理财的策略56

　　思考与练习60

第5章　股票投资62

　　学习目标与要求62

　　5.1　股票概述63

　　5.2　股票投资分析68

　　5.3　股票投资的操作程序74

　　5.4　股票投资风险与收益78

　　思考与练习80

第6章　债券投资82

　　学习目标与要求82

　　6.1　债券的概念及种类82

　　6.2　债券投资收益分析87

　　6.3　债券投资的风险、原则、策略及债券信用评级91

　　思考与练习98

第7章　证券投资基金理财101

　　学习目标与要求101

　　7.1　证券投资基金的基础知识101

　　7.2　证券投资基金的运作管理107

　　7.3　证券投资基金的利润分配与税收110

　　7.4　证券投资基金理财的技巧114

　　思考与练习116

第8章　金融衍生产品理财118

　　学习目标与要求118

　　8.1　金融衍生产品概述119

　　8.2　远期122

　　8.3　期货123

　　8.4　互换135

　　8.5　期权138

　　8.6　权证141

　　思考与练习144

第9章　保险理财148

　　学习目标与要求148

　　9.1　保险基础知识148

　　9.2　保险产品的主要种类157

　　9.3　制订保险投资理财计划165

　　思考与练习170

第10章　外汇与黄金投资172

　　学习目标与要求172

　　10.1　黄金投资173

　　10.2　外汇投资182

　　思考与练习190

第11章　其他投资品种192

　　学习目标与要求192

　　11.1　信托投资193

　　11.2　房地产投资199

　　11.3　收藏品投资204

　　11.4　互联网金融投资209

　　思考与练习217

第12章　现金与消费支出规划220

　　学习目标与要求220

　　12.1　现金规划221

　　12.2　消费支出规划231

　　思考与练习241

第13章　税务筹划244

　　学习目标与要求244

　　13.1　税务筹划概述244

　　13.2　税务筹划策略与技巧248

　　思考与练习254

第14章　退休与养老规划256

　　学习目标与要求256

　　14.1　退休养老规划概述256

　　14.2　退休养老规划需求分析261

　　14.3　退休养老规划方案264

　　思考与练习275

第15章　财产分配与传承规划277

　　学习目标与要求277

　　15.1　财产分配规划279

　　15.2　财产传承规划289

　　思考与练习298

第16章　综合投资理财的设计与规划299

　　学习目标与要求299

　　16.1　确定客户的投资理财目标299

　　16.2　完成分项投资理财规划300

　　16.3　分析投资理财方案的预期效果302

　　16.4　执行与调整投资理财规划方案303

　　16.5　完备附件及相关资料303

　　思考与练习307

参考文献308