《投资理财概论》是根据本科院校培养应用型人才的任务要求来编写的。全书共16章，第1～3章为投资理财概述、投资理财的理论基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念、基本程序，为以后各章学习奠定基础。第4～15章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类与投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解。第16章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制订综合投资理财规划。 《投资理财概论》可作为金融学专业、投资学专业、保险学专业、投资理财专业以及其他相关专业的本科生教材，同时适合作为高职高专院校相关专业的教材，也可作为财富管理专业服务人员的业务用书或自学用书。

刘永刚，男，哈尔滨金融学院，教授，从事保险、投资教学。自从事教学工作以来，先后教授的课程有《保险原理与实务》《个人风险管理与保险规划》《投资理财基础》《社会保险》《财产保险》《保险产品开发》、《投资学》等，积累了较为丰富的教学经验，曾自编过多门课程的配套辅助教材，以配合教学及学生学习使用，取得了良好的教学效果。同时在教学与科研之余不断参加与所教专业密切相关的业务实践，并将所取得的经验运用于教学中，做到理论与实践的结合，很好地提高了学生理论水平与职业操作能力。 汤洋，女，1983年7月出生，哈尔滨金融学院投资与保险学院教师，副教授，博士，主要研究方向为金融投资领域。

第3版前言 　　本书自第2版出版以来，得到了许多高校师生与业内人士的青睐，多所高校选用本教材作为教学用书，也有多家金融机构选作培训教材。为了及时反映投资理财市场的飞速变化与发展，我们再次将本书进行了修订。 　　本次修订在前两版优点和特点的基础上，对部分内容进行了调整，主要体现如下。 　　一是板块的调整。本版根据近几年来相关法律法规、资本市场、金融监管和理论研究等方面的新发展和新变化，调整了各个章节的相关内容，比如：整合了信托与租赁、外汇与黄金、房地产与收藏品等投资领域的相关内容，增加了消费支出规划的内容，增设了财产分配与传承规划的内容，以使全书体系更加科学合理。 　　二是资料上的丰富。更新部分较为陈旧的案例，调整了部分课堂小讨论，增加了部分小资料，持续丰富表达形式，增强可读性，以帮助读者进一步拓展视野。 　　本次修订由刘永刚、汤洋担任主编，李明、秦玲玲担任副主编。各章修订具体分工如下：第1章、第2章、第7章、第9章、第13章由刘永刚负责修订；第3章由秦玲玲负责修订；第4章、第5章、第14章、第15章由李明负责修订；第8章、第10章、第11章、第12章、第16章由汤洋负责修订（以上编者均为哈尔滨金融学院教师）；第6章由吴孟泽（农银理财有限责任公司）负责修订。 　　本书在修订过程中参阅了大量国内外有关论著，在此深表谢意。本书的修订也得到北京交通大学出版社编辑田秀青的大力支持与帮助，在此一并表示感谢！ 　　尽管我们对本书进行了全面修订，但由于编者水平有限，书中不足之处在所难免，恳请广大读者批评指正。 编　者 202...