第1章?公司信贷概述
第1节?公司信贷基础 1
考点1?公司信贷相关概念 1
考点2?公司信贷的基本要素 2
考点3?公司信贷的种类 9
第2节?公司信贷管理 11
考点1?公司信贷管理的原则 11
考点2?信贷管理流程 12
考点3?信贷管理的组织架构 14
考点4?绿色信贷 15
第3节?公司信贷发展的新趋势 16
考点1?互联网化 16
考点2?跨境人民币业务 17
考点3?综合化服务 18
本章考点自测 18
第2章?公司信贷营销
第1节?目标市场分析 22
考点1?市场环境分析 22
考点2?市场细分 25
考点3?市场选择和定位 28
第2节?营销策略 30
考点1?产品营销策略 30
考点2?定价策略 37
考点3?营销渠道策略 42
考点4?促销策略 44
考点5?客户关系管理 45
第3节?营销管理 45
考点1?营销计划 46
考点2?营销组织 46
考点3?营销领导 48
考点4?营销控制 49
本章考点自测 50
第3章?贷款申请受理和贷前调查
第1节?借款人 55
考点1?借款人应具备的资格和基本条件 55
考点2?借款人的权利和义务 56
第2节?贷款申请受理 57
考点1?面谈访问 57
考点2?内部意见反馈 58
考点3?贷款意向阶段 58
第3节?贷前调查 60
考点1?贷前调查的方法 60
考点2?贷前调查的内容 61
第4节?贷前调查报告内容要求 62
考点1?固定资产贷款贷前调查报告内容要求 62
考点2?项目融资贷前调查报告内容要求 63
考点3?流动资金贷款贷前调查报告内容要求 64
本章考点自测 66
第4章?贷款环境风险分析
第1节?国别风险分析 70
考点1?国别风险的概念 70
考点2?国别风险的识别 71
考点3?衡量国别风险的方法 71
第2节?区域风险分析 72
考点1?区域风险的概念 72
考点2?外部因素分析 72
考点3?内部因素分析 74
第3节?行业风险分析 75
考点1?行业风险的概念及其产生 75
考点2?行业风险分析 77
考点3?行业风险评估工作表 85
本章考点自测 86
第5章?借款需求分析
第1节?概述 93
考点1?借款需求的含义 93
考点2?借款需求分析的意义 94
考点3?借款需求的影响因素 94
第2节?借款需求分析的内容 95
考点1?销售变化引起的需求 95
考点2?资产变化引起的需求 99
考点3?负债和分红变化引起的需求 101
考点4?其他变化引起的需求 103
第3节?借款需求与负债结构的关系 103
本章考点自测 106
第6章?客户分析与信用评级
第1节?客户品质分析 112
考点1?客户品质的基础分析 112
考点2?客户经营管理状况分析 116
第2节?客户财务分析 119
考点1?概述 119
考点2?资产负债表分析 123
考点3?利润表分析 126
考点4?现金流量分析 127
考点5?财务报表综合分析 129
第3节?客户信用评级 138
考点1?客户信用评级的概念 138
考点2?评级因素及方法 139
考点3?操作程序和调整 142
本章考点自测 143
第7章?贷款项目评估
第1节?概述 150
考点1?基本概念 150
考点2?项目评估的原则 151
考点3?项目评估的内容 154
考点4?项目评估的要求和组织 155
第2节?项目非财务分析 155
考点1?项目背景分析 155
考点2?市场需求预测分析 156
考点3?生产规模分析 157
考点4?原辅料供给分析 158
考点5?技术及工艺流程分析 158
考点6?项目建设和生产条件分析 159
考点7?项目组织与人力资源条件分析 161
第3节?项目财务分析 162
考点1?财务预测的审查 162
考点2?项目现金流量分析 164
考点3?项目盈利能力分析 165
考点4?项目清偿能力分析 166
考点5?财务评价的基本报表 167
考点6?项目不确定性分析 168
本章考点自测 169
第8章?贷款担保
第1节?贷款担保概述 174
考点1?担保的概念 174
考点2?贷款担保的作用 175
考点3?贷款担保的分类 175
考点4?担保范围 176
第2节?贷款保证 177
考点1?保证人资格与条件 177
考点2?贷款保证风险 178
第3节?贷款抵押 179
考点1?贷款抵押的设定条件 179
考点2?贷款抵押风险 181
第4节?贷款质押 182
考点1?质押与抵押的区别 182
考点2?贷款质押的设定条件 183
考点3?贷款质押风险 185
本章考点自测 186
第9章?贷款审批
第1节?贷款审批原则 191
考点1?信贷授权 191
考点2?审贷分离 194
第2节?贷款审查事项及审批要素 196
考点1?贷款审查事项 196
考点2?贷款审批要素 198
第3节?授信额度 200
考点1?授信额度的定义 200
考点2?授信额度的决定因素 201
考点3?授信额度的确定流程 202
本章考点自测 203
第10章?贷款合同与发放支付
第1节?贷款合同与管理 206
考点1?贷款合同签订 206
考点2?贷款合同管理 208
第2节?贷款的发放 211
考点1?贷放分控 211
考点2?贷款发放管理 215
第3节?贷款支付 221
考点1?实贷实付 221
考点2?受托支付 223
考点3?自主支付 225
本章考点自测 226
第11章?贷后管理
第1节?对借款人的贷后监控 231
考点1?经营风险 232
考点2?管理状况监控 233
考点3?企业管理状况风险 233
考点4?企业的财务风险 234
考点5?还款账户监控 234
考点6?与银行往来情况监控 235
第2节?担保管理 236
考点1?保证人管理 236
考点2?抵(质)押品管理 236
考点3?担保的补充机制 237
第3节?项目贷款管理 238
第4节?供应链金融的存货和应收账款管理 238
第5节?风险预警 239
考点1?风险预警程序 239
考点2?风险预警方法 240
考点3?贷款风险的预警信号系统 241
考点4?风险预警的处置 242
第6节?信贷业务到期处理 243
考点1?贷款偿还操作及提前还款处理 243
考点2?贷款展期处理 244
考点3?依法收贷 246
第7节?档案管理 248
考点1?档案管理的原则 248
考点2?贷款文件的管理 248
考点3?贷款档案的管理 250
考点4?客户档案的管理 251
本章考点自测 251
第12章?贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
第1节 贷款风险分类概述 256
考点1?贷款分类的含义和标准 256
考点2?贷款分类的目标 257
考点3?贷款分类的原则 257
考点4?贷款分类的考虑因素 257
考点5?贷款分类的监管要求 257
考点6?贷款分类的意义 258
考点7?贷款风险分类的会计原理 259
第2节?贷款风险分类方法 259
考点1?基本信贷分析 260
考点2?还款能力分析 261
考点3?还款可能性分析 261
考点4?确定分类结果 262
第3节?贷款损失准备金的计提 263
考点1?贷款损失准备金的含义和种类 263
考点2?贷款损失准备金的计提基数和比例 263
考点3?贷款损失准备金的计提原则 264
考点4?贷款损失准备金的计提方法 264
本章考点自测 266
第13章?不良贷款管理
第1节?概述 273
考点1?不良贷款的定义 273
考点2?不良贷款的成因 273
第2节?不良贷款的处置方式 274
考点1?现金清收 274
考点2?重组 275
考点3?呆账核销 277
考点4?金融企业不良资产批量转让管理 278
第3节?不良贷款的责任认定和教训总结 278
本章考点自测 279
