前言

金融是现代经济的核心，是社会和谐发展的稳定器。第五次全国金融工作会议明确了金融工作服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务。党的二十大报告对此进一步深化和细化，指出：“强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线。”“深化金融体制改革……依法规范和引导资本健康发展。”这对我国金融业从业人员提出了更高的要求。教材是立德树人的重要载体，是教育强国建设的重要支撑。本书紧扣高素质技术技能型人才培养目标，根据财经商贸大类专业基础课程教学基本要求开发，能够满足市场对金融人才培养的需求。

本书的目标读者群是高等职业教育、应用型本科院校金融专业学生，编写建设过程中以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实党的二十大精神。本书具有以下特色。

1导向正确，注重思想教育

编写团队根据教育部《高等学校课程思政建设指导纲要》要求，将道德品质教育融入课程教学体系，将党的十八大以来习近平总书记关于经济金融工作的重要讲话精神及社会主义核心价值观，特别是党的二十大精神有机融入教材。实施“六进”教材策略，将金融热点、金融法律法规、金融文化、职业道德、金融发展成果、地方特色金融等内容，通过“金融角”微课形式讲解，并以“数说金融”“金融与国计民生”栏目方式系统展现，反映金融对经济社会发展的促进作用，帮助学生理解金融基础知识，增强学生认识金融对经济发展、社会进步、民生福祉的重大作用，厚植家国情怀，使知识传授、能力提升和价值引领有机融合。

2内容全面，注重知识前瞻

本书不仅包括金融领域的基本理论、基础知识和能力要求，还力求反映金融改革的新成果，反映最新金融法律法规以及数字人民币、绿色金融、金融科技等新理论、新理念、新技术，同时以时下经济数据反映经济社会发展面貌。这对培养学生运用金融基本理论，正确认识、思考经济社会改革发展，创新思维、创业实践，特别是与时代同步、与社会进步同向同行，意义重大。

3体例新颖，注重学生探究

本书理论以必需、够用为度，坚持突出应用性、实践性，项目统领、任务驱动，每个项目从“知识导图”“案例导入”开启学习任务；以“学而思”“小组讨论”“资料包”“动动手”等栏目引导学生联系实际，创新思维，自主探究，激发兴趣；以“游戏连连看”“智闯三关”交互练习增加动手探索趣味，唤醒学生学习主体意识；将初级经济师、银行从业资格考试等真题融入项目末“综合练习”，课证融通，增加学生的体验感、获得感和成就感；将国内外有关金融行业的优秀影视作品以“课堂内外”形式推荐给学生，不仅能增强他们对金融知识的具象理解，更能增加他们对金融行业的探索欲望。这些貌似平淡的做法，却是我们常年在一线教学工作中总结出来的真实教学体会和有效实践经验。

4资源丰富，注重教学应用

本书是职业教育国家在线精品课程金融理论与实务配套教材，线上资源在中国大学MOOC平台运行，并已与国家职业教育智慧教育平台同步。本书充分利用现代教学技术手段，数字资源丰富，优质资源共享，并提供教学课件、考核测试及参考答案等类型丰富的教学资源，为学生自主学习、自我训练、扩充性学习和个性化学习提供了平台。

本书由河南经贸职业学院崔奇、竟玉梅担任主编，郑州商学院王丽娟、郑州财税金融职业学院郭会芳担任副主编，河南经贸职业学院焦吉吉、郑州智能科技职业学院乔志华、郑州秉初财税服务有限公司刘博参编。具体分工如下：崔奇编写项目一、项目二，刘博编写项目三，竟玉梅编写项目四至项目六和项目八，王丽娟编写项目七、项目九，乔志华编写项目十，郭会芳编写项目十一、项目十二，焦吉吉编写项目十三，刘博对本书实践操作内容提出了宝贵意见并统一指导把关。全书由崔奇、竟玉梅总纂、修改与定稿，由河南经贸职业学院侯丽平教授审稿。

本书使用了国家在线精品课程中王延召、张洁、李金栋、许庆建、陈玮、聂瑞芳、张阳子、李舒雨、杨宁、舒莎等教师的部分讲课视频，在此向他们表示真诚感谢。

本书在编写过程中，借鉴和引用了国内外有关文献资料和图书，并吸收了相关领域专家和从业者的宝贵建议，在此一并表示衷心的感谢！由于编者水平有限，书中难免存在疏漏之处，诚请广大专家、读者批评指正，以使本书日臻完善。

编者

2025年9月

职业教育国家在线精品

课程金融理论与实务